近期，一位博主在网上质疑本身以家庭主妇身份去治理新储备卡时被到“刁难”，这一短视频激发公家热议，亦有部门网友吐槽此刻到银行治理新储备卡的措施颇为繁琐。
据记者相识，出于防御电信网络骗财骗等缘由，在“断卡”动作配景下，本年以来，银行对付开卡的审核更为严格，但公家正常的开卡需求仍然可以获得满意。不外，部门客户对付开卡流程的不满也让一些银行机构感想“为难”，有银行内部人士向《逐日经济新闻》记者暗示，之前该行在治理小我私家开卡时需要客户提供相应质料，而这也成为部门客户对该行举报的原因。
记者随机致电上海多家银行网点，在询问开卡需要哪些质料时，事恋人员均暗示只需携带本人身份证和实名认证的手机（卡）即可，并未过多询问。而当记者在网点现场提出治理银行卡的需求时，大部门银行事恋人员都仔细询问了办卡的详细用途，并提示可能要求书面签署知晓关于冲击非法交易“两卡”违法犯法勾当的告示。
开卡审核越发严格
在农业银行某支行网点，记者暗示想开一张储备卡时，事恋人员询问了开卡用途，并拿出一份纸质版质料奉告阅读，上面印有人民银行等五部委去年尾连系宣布的《关于依法严厉冲击惩戒管理非法交易电话卡银行卡违法犯法勾当的告示》（简称《告示》），页面下方需要写明办卡用途及签名。
多家银行网点的办卡环境与此雷同，有些不要求书面签名，但事恋人员也询问了办卡用途，并口头提示风险，或提醒客户阅读贴在办卡呆板旁精明位置的《告示》。
在南京银行某支行网点，记者以想参加某平台的优惠勾当为由申请开卡，事恋人员则提出需要看到详细的勾当页面，并明晰暗示此刻开卡都需要询问用途，审核较严。
在“断卡”动作配景下，不只上海，多地银行机构对付小我私家开卡审核比以往更严，但公家正常的开卡需求都可以满意。以杭州为例，据记者相识，杭州内地多家国有大行网点的事恋人员在办卡时也城市询问办卡用途，并提示电信网络骗财骗风险和交易、出租、出借银行卡的法令责任。若客户只能出具身份证，事恋人员暗示可以开户，但网银、手机银行等离柜付出业务上设定较低额度，如需要提高额度，需要提供相应的帮助资料。
不外，部门客户吐槽开卡流程繁琐也让一些银行机构感想“为难”，上海地域某银行内部人士向记者坦言，之前该行在治理小我私家开卡时需要客户按照用途提供相应质料，好比人为卡要提供劳动条约，缴纳学费要提供登科通知书等，而这也成为部门客户对该行举报的导火索。
实际上，银行机构为客户治理业务时，有识别客户身份的义务。人民银行等四部委宣布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意业务记录生存打点步伐》明晰划定，金融机构该当采纳相应的法子，相识客户及其生意业务目标和生意业务性质，相识实际节制客户的自然人和生意业务的实际受益人。
2017年，人民银行印发的《关于增强开户打点及可疑生意业务陈诉后续节制法子的通知》进一步明晰，银行机构该当区别客户风险水平，有选择地采纳联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地察访、公用事业账单验证、网络信息磨练等方法，识别、查对客户及其署理人真实身份。
有禁锢部分人士暗示：“银行机构询问客户开卡目标或用途、相识客户事情单元、资金来历等，并不是所谓的提高‘门槛’，而是落实客户身份识别法界说务，这些法子的合用具有普遍性，并不针对某一个别，差异银行机构、差异事恋人员的风险识别本领差异，采纳的审核手段法子也大概差异，但目标都是为客户提供越发安详的金融处事。”
银行开展“断卡”动作
连年来，电信网络骗财骗频发，按照公安部此前在新闻宣布会上的传递，本年1~5月，全国共破获电信网络骗财骗案件11.4万起，打掉犯法团伙1.4万余个，抓获犯法嫌疑人15.4万名，同比别离上升60.4%、80.6%和146.5%。
2020年10月10日，国务院冲击管理电信网络新型违法犯法事情部际联席集会会议抉择在全国范畴内开展“断卡”动作，目标就是严厉冲击整治非法创办贩卖电话卡、银行卡违法犯法，从源头上截止电信网络骗财骗犯法高发态势。
在此配景下，银行不只在开卡环节增强审核，同时对付存量的小我私家账户打点也更为严格。本年以来，已有多家银行实施恒久不动小我私家银行账户清理事情。
譬喻，工行在本年5月7日宣布《关于清理恒久不动小我私家银行账户的告示》暗示，停止2021年6月30日，凡持续三年以上（含三年）未产生客户主动生意业务，账户余额为零，且未签订信用卡、小我私家贷款还款及其他代收代付协议的账户，其账户成果将调解为非柜面业务只收不付。部门政策类账户和特色账户不纳入清理。
