号称委托理财,实为犯科集资

 创立投资公司,打着委托理财的幌子,以月息1.2%-1.5%为饵,诱惑群众投入资金,其实却做起了转贷生意,最终资金无法收回,参加人损失惨重……

号称委托理财,实为不法集资






案例


 沈某系河南省洛阳人,2012年11月28日,沈某与丁某在谷城县工商行政打点局注册创立湖北谷城信得利投资有限公司(以下简称信得利),公司策划范畴包罗对农业、家产、贸易投资,经济信息咨询,房产咨询等等。丁某系法定代表人,任公司执行董事兼总司理,沈某任监事。


 2013年3月至2016年7月期间,冠群资讯,沈某实际认真信得利的策划打点,通过该公司单元业务人员及告白宣传屏等宣传方法,理睬1.2%-1.5%月利率,先后向谷城县城关镇、冷集镇等地住民杨某、邓某等16人接收存款共计300余万元,诸葛快讯案发前已付出利钱59.8075万元,偿还本金30.6929万元,转让给他人公司债权10万元。该公司将犯科接收的存款以高利率转借给他人后无法收回。


 谷城法院审理后认为,被告单元湖北谷城信得利投资有限公司未经金融打点部分核准,高出策划范畴,以委托理财付出高于国度法定利率的方法向社会公家接收资金,从事金融勾当,其行为已扰乱了国度金融打点秩序,沈某系直接认真的主管人员,其行为已组成犯科接收公家存款罪。法院依法讯断沈某犯犯科接收公家存款罪,判处有期徒刑一年六个月,并惩罚金五万元;被告单元湖北谷城信得利投资有限公司犯犯科接收公家存款罪,判惩罚金十万元;违法所得301.5万元,除已付出给参加人的本金、利钱、转让债权外,余款200余万元予以追缴返还给参加人。





提示


 该案属于典范的第三方理财类犯科集资事件。非法分子往往创立带有“财产”“投资”“理财”“资产打点”等字眼的公司,虚构投资理财或借贷项目,以高息回报为诱饵,向不特定社会公家接收资金。待资金得手后,非法分子或挪作他用,或浪费,或携款潜逃,最终给集资参加人造成巨额工业损失。


要规避此类犯科集资陷阱,要害要掌握以下三点:


(1)核实公司资质,公司是否具有从事相关业务的金融许可证;


(2)核实项目真假,确认公司推介项目标真实性,最好能实地考查;


(3)抵抗高息诱惑,高收益一定陪伴高风险,不要相信所谓的“保本”“无风险”“高收益低风险”。

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