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策划贷违规进入楼市个案观测:有中介收8.9万元“协助”套取300万元

  《证券日报》记者克日在观测中发明,北京地域策划中介机构的包装处事费又涨价了,申请300万元策划贷至少要花近9万元才气获得中介机构的“协助”。个中,中介机构收取的用度主要包罗过户费、策划场合费、第三方收款(专款专用)账户费以及中介处事费等。

  对付“当局构造人员名下不能有公司”的环境,该业务员则暗示“不必担忧”。据他先容,固然北京地域的银行办不了,但外地的小银行可以提供治理策划贷业务。前提条件是,需要缴纳1万元治理一张假的营业执照,且贷款年化利率高达12%。

  四地查出31.11亿元信贷资金违规流入房地产

  一家房地产中介机构的业务员小勇(假名)称,只要申请者本人不是公职人员,就可以把申请人包装成一家公司的法人或股东,并提供公司流水、生意业务条约等质料,在还完贷款后,假如这家包装后的公司不需要了,还可以卖给别人。

  如何防备信贷资金违规流入楼市?盘和林发起,“一方面,要对信贷资金举办须要的合规性审核,严格限定资金用途;另一方面,信贷信息要跨行对接,通过数字化、智能化方法对信贷数据举办一连性抓取,统合各家银行的信贷信息,可以更便捷地发明资金用途是否违规。”

  《证券日报》记者克日在观测中发明,为购房配资的灰色渠道依然没有完全阻断,策划贷违规流入楼市的现象仍然存在。

  个中,一些银行存在贷前资料审核把关不严、资金流向监控不到位的问题;部门借钱人存在虚构策划配景、套取策划性贷款并调用购房的行为;还有部门中介机构和小我私家存在提供过桥资金、协助编造虚假资料、规避资金流向监控等行为。这些行为不只违规手法隐蔽,且格式不绝翻新,给禁锢核查事情造成必然坚苦。

  《证券日报》记者相识到,购房者和投资者为了填补资金缺口或举办套利,调用消费贷、策划贷资金作为购房款或“过桥”资金的不在少数。另一家贷款中介机构的业务员给记者举例称,小雅(假名)近期在置换房产进程中,因二套房首付要300万元,在我们的辅佐下,她用现有住房作为抵押,申请了策划贷,凑够了首付。

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