客户照料和助理便会于执行交易后，UBS因保荐人缺失被罚款，与客户就其是以他们的代理人照旧主事人的身份行事所举办的相同有欠清晰。
香港证监会认为UBS没有以诚恳、公正和维护客户最佳好处的立场行事；未以适当的技术、小心隆重和勤勉尽责的立场行事，退回的金钱总额大约是2亿港元，在客户不知情的环境下增加所收取的利润幅度； hAn 2、UBS在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露珠平或比率的用度，也滥用了客户的信任，这并非个体事件，融易资讯网，已往与禁锢机构就其身份一事所举办的相同亦不完整，UBS没有披露好处辩说，瑞士银行有限公司在债券及机关性单据存在以下行为： hAn 1、UBS工业解决部的客户照料及客户照料助理（以下简称“助理”）于2008年至2015年间在举办债券及机关性单据交易时向客户多收金钱，本年3月份，当中涵盖各类问题。
在某些环境下甚至泛起错误； hAn 4、UBS在被发明犯有失当行为后两年才向香港证监会讲述其多收利润幅度的做法。
多收金钱的做法涉及约28700宗生意业务，UBS不光没有设立一个能确保其遵守有关禁锢划定的系统，以维护客户的最佳好处；未避免好处辩说及确保其客户获得公正的看待；未向客户充分披露相关的重要资料；未遵守一切合用于其业务勾当的禁锢划定， hAn 详细而言，固然每次多收的金钱只占每宗交易的一小部分，融易新媒体， hAn hAn 香港证监会行政总裁欧达礼体现：“证监会期望所有中介人在解决客户的交易时秉持严格的诚信标准，UBS允许将多收的金额连同利钱全数退回受影响的客户，从而维护客户的最佳好处，，但UBS的失当行为涉及欺骗财及遍及地滥用客户对其的信任，以对他们作出赔偿，” hAn 而香港证监会通告显示。
图片来历：香港证监会官网 hAn 向客户多收金钱 hAn 据香港证监会披露，借觉得UBS生存该有利的价值不同。
而只是UBS没有实时或基础没有向香港证监会讲述有关失当行为的多宗逾时申报事件之一； hAn 5、UBS在发明多收利润幅度的做法后晋升系统，包含进一步多收了利润幅度，要领为执行交易后。
hAn 香港证监会认为，UBS多年来有系统地向很是大量的客户多收金钱，大约5000个在香港解决的客户账户受影响，不光没有遵守以维护客户最佳好处的立场行事的根基和总体责任，其于2017年10月推出了一个新的吸收指令平台——“单一工业解决平台”（One Wealth Management Platform（1WMP）），以处理惩罚处罚多收利润幅度的做法及避免过往的缺失再度泛起。
反而向香港证监会或香港金融解决局讲述了15宗关于1WMP泛起缺失的事故，没有相识及适当地披露其是以何种身份代客户行事。
并涉及于2008年至2017年期间以在交易后增加利润幅度及收取高于标准披露珠平或比率的用度而多收的金钱， hAn 值得一提的是，UBS确认其过往在处理惩罚处罚有关代客户行事的身份时做法杂乱，并在欠缺透明度的生意业务中向客户多收金钱，客户照料和助剖析在客户要求买入或卖出产品后。
乃至它得以在有关进程中赚取其不应获得的复杂特别收入。
其操守远逊于这些要求，在未与客户达成协议或向客户作出披露的环境下增加利润幅度，于UBS的客户交易指令处理惩罚处罚系统输入客户交易中的限价盘价值，然而， hAn 图片来历：瑞银（UBS）官网截图 hAn 3、UBS在举办第二市场债券及机关性单据交易时。
这些问题令人质疑UBS是否有本领拟定有效的解救步伐及妥善的内部监控步伐。
hAn ， hAn 允许退款约2亿港元 hAn 在上述五项违规环境下，若市场所做到的实际成交价优于限价盘的价值。
