2022年5月未的一天，客户余某前来工行淮安涟水某网点治理对果真户业务，网点事恋人员按划定询问其公司主要从事业务范畴等根基信息。经法人余某本身描写，涟水某电子商务有限公司是挂靠在东莞市某电子商务有限责任公司名下，该公司主要策划某电子平台，通过成长会员分红、发放原始股等形式策划。因法人余某年数已近70岁，年数偏大，公司策划模式雷同传销等因素，网点事恋人员连忙通过第三方平台等途径查察东莞市某电子商务平台详细信息，在百度、搜狐网等网站发明多处提示该平台涉嫌传销。
因行业范例涉及敏感，网点事恋人员当即提高鉴戒，并出于掩护客户角度多次提醒客户，但客户非但不听并且情绪感动，并拨通“上家”电话请事恋人员和其“上家”通话。网点事恋人员随即举办具体询问，其“上家”对策划方法一直暗昧其辞，不愿如实奉告，且立场恶劣，多次怂恿客户去禁锢部分闹。思量到客户有大概被洗脑操作，网点事恋人员当即上报支行率领，支行率领第一时间向市行相关部分反应环境，并努力和反骗财中心、人民银行等禁锢机构取得接洽，讲述环境并取得支持。同时请反骗财中心接洽东莞市反骗财中心，查询东莞市某电子商务有限责任公司环境。
反骗财中心反馈信息显示其总公司虽无犯法记录，，但有犯科传销的迹象，发起网点拒绝为其开户。禁锢机构也暗示领略工行的公道猜疑，发起网点拒绝开户。
随后，网点事恋人员耐性向客户表明该公司存在的风险性，提醒客户制止上当被骗，将其劝离网点。6月初客户再次来到网点，仍然强烈要求我行为其开户，网点事恋人员与客户相同无效，就但愿接洽其家人，但客户断然拒绝。后网点认真人经请示支行率领后拨通“110”报警电话，警方人员当真查察客户微信群等信息，并要求与客户“上家”通话，但其“上家”拒绝通话，警方确认客户手机微信群内容等浩瀚特征满意传销条件，为防备客户受骗，警方发起暂停治理开户手续，后经警方和网点事恋人员多番劝说，客户最终分开网点。
本次对公账户可疑开户存在以下明明可疑特征：一是法定代表人年数偏大且对公司策划环境、策划项目模式不清楚。二是客户没有自主意识，全程听其“上家”批示，并反春接洽家人，拒绝奉告家人详细环境。三是按照人行开户提示，重点存眷电子商务类企业。颠末多方查询，东莞市某电子商务有限责任公司所提供的平台，涉嫌犯科传销。
